常见问题

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结算业务类

1、问:如何在网银系统中打印对账单?
     答:可通过“信息查询”模块下的“账户历史明细”,选择账号和执行日期,点击“打印”即可。
2、问:为什么当前余额与可用余额金额不符?
     答:当前余额与可用余额不一致是由于存在已保存但未删除或复核的指令。经办岗可通过“信息查询”模块下的“申请指令查询”,“状态”选择“已保存”,“提交日期”中输入指令提交时间的起止日,点击“查找”,查询出已保存未复核的指令,删除这些指令,则当前余额即与可用余额一致。
3、问:跨行指令接收时间截止到几点?
     答:正常工作日内跨行指令接收时间截止至16:30,同行指令接收时间截止至17:00。每月月底最后一个工作日跨行指令接收时间仍然截止至16:30,同行指令接收时间截止至21:00。
4、问:通知存款和定期存款的存期及起存金额分别是多少?
   答:通知存款起存金额50万,必须存满7天,不限存款天数;提取时提前提交通知存款支取通知即可。定期存款起存金额100万,至少存满3个月,期满后如不支取,则按活期计息。
5、问:如何在网银系统中开立、支取通知存款与定期存款?
     答:通知存款与定期存款的开立类似,直接在“网上银行”模块下选择“通知开立”或“定期开立”,经办录入信息,复核岗复核信息即可。定期存款支取直接在“网上银行”模块下选择“定期支取”,经办岗录入信息,复核岗复核信息即可。通知存款支取需经办岗先提交“通知存款支取通知”,注意“通知存款支取通知”在支取日提前7天提交,保存即可,复核岗无需复核;支取当日经办岗录入“通知存款支取”信息,复核岗复核即可。如果定期存款没有勾选“自动续存”,到期后需要续存的话,先提交“定期支取”指令,等财务处理完“定期支取”指令后,再重新提交“定期开立”指令即可。
6、问:如何在网银系统中删除或修改收款方账号?
     答:可通过“系统管理”模块下的“往来账户维护”,点击“收款方账号”,进入该收款方账号明细,对该账号进行修改或删除的操作。
7、问:如何在网银系统中查询下属成员单位在财务的余额?
   答: 可通过信息查询模块下的“下属单位账户余额”,选择要查询的下属单位,点击“查询”,即可看到下属成员单位在财务的余额。
8、问:如何在网银系统中批量录入支付指令?
     答: 经办岗可通过“网上银行”模块下的“批量付款”,点击“模板下载”,下载完模板后,在模板中录入需要支付的大批指令后,点击“浏览”,查找文件导入模板,复核岗再批量复核指令即可。
9、问:如何缩短转账的资金在途时间?
     答:若在支付指令中填写了收款银行行号(cnaps号),银行系统将自动处理该笔指令,从而可以大大提升转账的时效性和准确性。填写收款方银行行号(cnaps号)的具体操作方法:经办岗进入网银系统,选择“网上银行”模块下的“网上支付”,点击“逐笔付款”,在“收款方资料”下,点击“【cnaps号检索处】,选此可有效加速汇款速度”,进入“行名行号检索”,选择“省名”、“市名”,输入收款方银行的“关键字”(可以进行模糊查询),点击“查找”,待查找结果出来后,选择收款方银行所对应的联行编号即可。

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